Skal en virksomhed fx have en pensionsordning for sine ansatte, kan den henvende sig til et pensionsfirma eller en forsikringsmægler. Begge vil søge at finde ud af virksomhedens behov og sammensætte det pensionsprodukt, de finder passer til virksomhedens ønsker.
Pensionsfirmaet vil naturligt samle en pakke af egne produkter, derimod kan forsikringsmægleren indhente tilbud hos forskellige pensionsfirmaer.
Som forsikringsmægler skal du hvert år indsende en beretning om din virksomhed til Finanstilsynet, hvor du blandt andet skal kunne dokumentere din uafhængighed af forsikringsselskaberne.